本網(wǎng)訊 近日，一名中年女性客戶來到工行廣安分行營業(yè)部辦理銀行卡升級業(yè)務(wù)。柜員嚴(yán)格執(zhí)行“五問兩查”規(guī)定，詢問業(yè)務(wù)用途?？蛻舴Q“自身要求符合法律規(guī)定”，拒絕配合說明，經(jīng)柜員耐心溝通，才透露其曾在某網(wǎng)絡(luò)平臺登記信息，一個月后將收到一筆100萬元的“扶貧款”。
憑借敏銳的風(fēng)險識別能力，柜員立即察覺該情況極可能涉及電信詐騙，隨即開展勸阻。然而客戶情緒激動，執(zhí)意要求辦理。柜員迅速上報，并通知網(wǎng)點副職到場協(xié)同處置。
經(jīng)副職現(xiàn)場深入溝通、逐項核查，確認客戶系在抖音平臺關(guān)注某主播后被拉入微信群，對方以領(lǐng)取“扶貧款”為由，誘導(dǎo)其提供身份信息并升級銀行卡，屬于典型的“扶貧返利”類詐騙套路。工作人員隨即結(jié)合真實案例，向客戶講解詐騙手法，明確告知出借賬戶可能面臨的法律追責(zé)與資金損失風(fēng)險。客戶最終放棄辦理業(yè)務(wù)并離開。
當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法層出不窮，不法分子為轉(zhuǎn)移非法資金，常以“高額回報”“政策補貼”等為誘餌，誘導(dǎo)群眾提供個人賬戶信息，甚至“傳授”應(yīng)對銀行問詢的話術(shù)，致使部分客戶在不知情中淪為詐騙“工具人”，造成個人信息泄露、賬戶涉案、財產(chǎn)受損等嚴(yán)重后果。此次成功攔截，有效阻斷了詐騙鏈條，切實守護了客戶資金安全與合法權(quán)益。
下一步，該行將持續(xù)加強員工反詐培訓(xùn)，嚴(yán)格落實賬戶全生命周期管理與風(fēng)險排查機制，常態(tài)化開展金融安全宣傳教育，不斷提升風(fēng)險防控能力，以專業(yè)、審慎、擔(dān)當(dāng)?shù)膽B(tài)度，筑牢金融安全防線，全力守護人民群眾的“錢袋子”。
掃一掃分享本頁
